业务规则
第一章 总则
第一条

为规范众和汇(以下简称“平台”)互联网股权融资业务发展,服务中小微企业,拓展其融资渠道,也为了更好的保护投资人合法权益,根据《证券法》、《公司法》、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》和《山东省金融办关于开展互联网私募股权融资试点的意见》(鲁金办发〔2015〕20号)等法律法规和部门规章,制定本规则。

第二条

融资者在发起融资项目前,需先了解平台融资流程,并进行实名认证。在平台审核通过后方可发起融资项目。同一个项目在本平台发起,不允许在其它互联网股权融资平台发布。

第三条

互联网股权融资应当遵循诚实、守信、自愿、公平的原则,保护投资者合法权益,尊重发起人知识产权,不得损害国家利益和社会公共利益。

第四条

参与互联网股权融资业务的融资者和投资者应遵守自愿、有偿和诚实守信的原则,按照本制度的有关业务规则开展互联网股权融资业务

第五条

山东瀚讯信息技术有限公司对众和汇的业务活动进行日常管理。

第二章 融资者业务申请及项目发布
第六条 作为平台的项目发起人,应该首先满足以下条件:

(一)依法设立的有限责任公司或股份有限公司,公司及公司股东没有违法记录,公司及公司股东没有未决法律诉讼;

(二)存续期满一年,且能够向平台和投资人提供一份完成会计年度的财务报表;公司注册资本金在300万以上,企业实收资本不低于30%;

(三)融资企业主营业务必须突出,所属行业不在国家“十三五产业规划”中确定的落后淘汰行业、去库存行业。

值得注意的是,平台项目发起人须向平台提供包括但不限于融资者姓名、公民身份信息(例如身份证号码或护照号码)、联系方式、工作履历证明等,平台作为网络融资服务提供方将对融资者进行严格的公民征信调查。

第七条

互联网股权融资项目上线融资前,融资者应将项目介绍以及证明材料联同商业计划书一并提交至平台。其中《商业计划书》应当按照平台出具的《商业计划书模板》如实填写,应当包含但不限于以下内容:

(一)主要股东或合伙人情况(采取新设公司或企业进行股权互联网股权融资的,应当包含发起人的基本信息以及诚信情况);

(二)公司、合伙企业基本经营情况;

(三)股权结构、合伙人出资比例;

(四)公司、合伙企业内部结构图;

(五)公司董事、监事、高级管理人员,合伙企业的合伙人,核心技术人员的履历及诚信情况;

(六)业务概况,包括主要供应商以及客户情况等;

(七)对外担保、重大担保、委托理财、关联方交易等重要事项决策和执行情况;

(八)公司、合伙企业最近两年存在的违法违规行为以及受处罚情况;

(九)拟融资规模以及对应的股权安排;

(十)是否允许超募、允许超募的比例以及相应股权出让安排;

(十一)募集资金的主要用途;

(十二)互联网股权融资项目商业前景的基本描述;

(十三)互联网股权融资项目的估值方法和依据;

(十四)对认购人名册筛选的标准和依据;

(十五)出现募集中止时的应急预案;

(十六)募集期信息披露以及投后管理的基本安排;

(十七)互联网股权融资项目的风险等级以及投资者适当性标准;

(十八)其他可能影响投资者决策的重要信息。

采取新设公司或企业进行互联网股权融资的,可以免于提交本条第(二)至(八)项内容。若发起人提交的商业计划书资料严重弄虚作假,被投资人举报,经平台调查核实,则取消该项目融资资格。

第八条

本平台接到申请项目后,对项目进行初步核对,核实相关材料是否完备,完成尽调、创业者约谈等,无异议的项目提交专家评审小组审核;不符合项目展示条件的,退回申请材料。本平台可以要求发起人补正材料。初步审核通过后,平台将融资方提交的资料以及平台的尽调报告以电子邮件等方式发给相关专家评审小组,专家对项目进行可行性、风险控制、投资价值等方面的初步评估,并向平台反馈审核意见。对于专家审核小组初审通过的项目,平台要组织召开项目评审会,要求发起人到场回答和陈述专家审核小组提出的有关问题。平台的审核为形式审核,不对项目投资风险做出任何判断。专家审核意见将作为平台把控项目风险的参考资料,不在平台上展示。

第九条

互联网股权融资项目申请过程中,发起人发生重大突发事项的,应当及时通报本平台。项目审核通过至互联网股权融资项目募集完成前,发起人发生重大事项的,应当暂停发行并及时通报本平台。平台请专家评审小组结合重大事项对项目重新审核(此次审核费用由项目方承担),审核通过的项目继续募资,审核不通过的项目将下线,已募集的资金原路返还。项目方应通过平台及时向相关投资人披露重大事项以及相关信息。

第三章 资金募集
第十条

经过平台审核与专家审核后,项目进入预热期,匹配适合的领投人。领投人领投互联网股权融资项目的,应当先进行合格投资者认证,后申请成为领投人,平台审核通过后,即可成为项目的领投人。领投人应具有领投或是丰富的投资经验,具备相应的风险识别、承担能以及投资和投后管理能力。

第十一条 合格投资者认证

(一)合格投资者应该符合相关法律法规中关于合格投资者的规定。投资人有义务向平台提交真实、合法、有效的证明材料,证明其符合合格投资者的法律要求。

(二)个人合格投资者需要符合下列条件之一:

(1)最近三年个人年均收入不低于30 万元人民币;

(2)金融资产不低于100 万元人民币;本条所指的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

(三)法人合格投资者需要符合下列条件:

(1)净资产不低于1000万元人民币的单位;

(2)投资单个融资项目的最低金额不低于10万元人民币;

(3)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,以及按照金融监管部门要求设立或备案的投资计划,前述投资者豁免穿透核查和合并计算投资者人数。

(4)山东省资本市场发展促进会规定的其他投资者。

(四)申请合格投资者认证的投资者应当承担下列责任:

(1)按照平台的要求提供真实、准确和完整的身份信息、财产、收入等信息;

(2)保证投资资金来源合法;

(3)主动了解融资项目投资风险,并确认其具有相应的风险认知和承受能力;

(4)中国证券业协会规定和《股权投资合同》约定的其他职责。

(五)通过平台身份认证的合格投资者,才能对平台上的融资项目进行投资。

第十二条

募集期内,众和汇按照付款时间的顺序进行认购人名册簿记。

第十三条

募集期结束后,本平台向发起人出具包含实际认购人信息、认购数量等内容的认购人名册,按照先到先得的顺序确定最终的投资者。投资者人数与原有股东人数合计不得超过法律法规规定的人数上限。

第十四条

募集期内,发起人出现《管理办法》规定的禁止行为的,应当及时终止融资活动,督促相关各方及时返还投资者已缴纳的款项。本平台发现发起人存在《管理办法》规定的禁止行为或存在欺诈行为或其他损害投资者利益的情形,可以主动终止互联网股权融资活动。

第十五条

募集期届满前,认购金额达到募集规模下限时,发起人要求提前结束募集的,本平台可提前结束募集期。

第十六条

募集期内,发起人应当按照融资计划书的约定,自行通过本平台披露可能影响投资者权益的重大事项;同时,应当通过本平台及时发布互联网股权融资项目最新动态动态。

第十七条

募集期结束后,平台与发起人应及时披露对认购人名册的筛选结果。

第四章 认购规则
第十八条 股权认购规则

(一)平台负责对跟投人提交的资料进行分析,并筛选适合该融资项目的投资者参与跟投。或跟投人自主在平台选择自己感兴趣的项目进行认购。

(二)投资者阅读并同意平台《用户服务协议》、《平台跟投协议》后向平台资金托管机构汇总账户交付认购款。

(三) 交付认购款后,投资者有72小时冷静期。冷静期内跟投人可随时放弃认购股权,冷静期结束后,平台通过录音电话对跟投人进行回访。跟投人做出最终决定后,本次投资正式生效。

(四)生效后,领投人与跟投人成立合伙企业,平台将资金托管机构汇总账户中的认购款划转到合伙企业在资金托管机构开立的账户中。

(五)私募股权融资完成后,融资项目公司为股份有限公司的,其股东人数累计不得超过200人;融资项目公司为有限责任公司的,其股东人数不得超过50人;法律法规另有规定的,从其规定。

(六)项目上线后的认购期原则不超过90天。

(七)认购期届满时,如果投资额度能够达到融资额的80%,则项目融资成功,否则为融资失败。融资失败的所有投资者所投资金原路返还,项目下线,平台不收取任何费用。

(八)募集失败的融资项目,融资者可以再对项目进行完善后,向平台请求重新募集。

第五章 项目备案
第十九条

项目募集成功后,发起人和投资人应按照《投资意向书》中的约定,按项目要求完成相关工商注册登记、变更工作。在工商登记完成前,需要将资金划转至发起人验资专户进行验资的,融资方应当向本平台提交验资出金申请,在办理出金并向发起人验资专户进行资金划转后,向本平台反馈相关划转凭证。托管机构对发起人验资专户的资金进行冻结。发起人应将相关协议、营业执照、组织机构代码证等复印件报送本平台进行备案。

第二十条

项目登记托管完成后,本平台协同托管机构对制定账户资金进行解冻,完成资金划转。

第六章 收费规则
第二十一条

若项目(融资者)通过平台成功融资,则融资企业需向平台缴纳项目融资居间费,费用为融资额度的5%(不含投资人集体成立有限合伙企业的所有费用);除项目融资成功后的居间费外,不收取其他任何费用。投资人通过平台投资项目,需在认购时向平台一次性缴纳认购金。认购后,跟投人有72小时冷静期,跟投人在冷静期内放弃认购,平台将悉数返还所有认购款至跟投人余额中;冷静期结束后放弃认购的,将视为跟投人违约,平台将扣除认购款的3%作为违约金,只返还剩余资金至您的余额中。平台余额提现需缴纳0.3%的第三方支付平台费用。

第七章 附则
第二十二条

本指引由本平台负责解释,自发布之日起施行。