融资指南
一、融资流程

二、实名认证

注册登录后的融资者,需要先进行实名认证后才能在平台上发布项目,需要填写如下信息。填写的姓名、身份证号需要真实有效,之后联系、划款等也均以此为准。如有特殊情况需要修改,请拨打0531-83161666,联系客服人员。

众和汇为投资人提供多渠道了解项目,包括详细页面展示、约谈、线下路演。其中,在项目展示页面,投资人可以点击“约谈”,给融资者发私信,告知融资者您想了解对此项目,融资者接到信息后,会根据您的投资资质结合自身需求进行约谈。

值得注意的是,投资人认购成功后,领投人与跟投人将成立合伙企业,以企业投资基金的形式入股项目方。合格投资者认证阶段所填写的个人身份信息将作为合伙企业合伙人以及日后融资方分红的凭据,请务必如实填写。投融资双方一旦达成投资协议,众和汇将携手银盛支付服务股份有限公司实现平台与资金的真正隔离,冻结投资金,防止其挪作他用或转移。

三、上传项目资料

融资方需要完整填写项目资料,上传商业计划书以及相关证件照片,商业计划书需要在平台上下载商业计划书模板,按照规定格式进行上传。具体下载位置在下图。



四、商业计划书的撰写要求
1、确保通篇文字表达通顺、简洁、正式,无错别字,格式美观;
2、项目名称简洁易懂,指明要点;
3、“企业项目简介”中,至少应包括以下内容:

(1)企业全称、注册资本、成立时间、办公地点、主营业务、发展情况、已有成果等。

(2)目前创始人是否全职创业,如果不是准备何时全职?是否只有这一个创业项目,如果不是还有其他哪些项目?

(3)主营产品或服务的介绍,需说明清楚解决了什么市场需求,其技术原理、应用流程和场景是怎样等?

(4)介绍本次融资的具体用途。

4、项目图片和项目视频地址

项目图片(必填项):建议上传公司LOGO图、产品图、公司实拍照;

项目视频地址(选填项):建议上传公司拍摄的视频介绍,一般更有利于投资人深刻理解项目;

5、目标用户或客户群体定位

“目标用户或客户群体定位”中,务必说明清楚你的客户定位为什么人群,这些人群具备什么典型特征;

6、目标用户或客户群体目前困扰或需求定位

“目标用户或客户群体目前困扰或需求定位”中,说明清楚市场需求具体是什么,其市场容量及前景如何,目前已有的供需关系如何,存在哪些不足等。建议可补充政府对该行业的相关支持政策;

7、满足目标用户或客户需求的产品或服务模式说明

“满足目标用户或客户需求的产品或服务模式说明”中,说明你的产品和服务具体怎么满足上文描述的需求,改进了哪些不足。建议介绍该行业所在的产业链条上的分工情况,以及你处于该链条上的哪个环节;

8、项目赢利模式说明

“项目赢利模式说明”中,详细介绍你跟谁收费,收多少,怎么收,有什么前提条件?如果你的盈利模式已经在发生,需说明收入和现金流的大概情况。如果只是计划,尚未发生,说明你要产生收入需实现哪些前提条件?

9、市场主要同行或竞争对手概述

“市场主要同行或竞争对手概述”中,列出你的直接竞争对手并做简述,并说明你与他们的差异化或你的竞争优势。务必在这里说明清楚,和他们相比,你的市场空间在哪里?你为什么认为你能吸引客户来用你的产品或服务,而不是去用他们的?

10、项目主要核心竞争力说明

“项目主要核心竞争力说明”中, 需列出一二三,描述具体的优势,不要讲空话和大话。务必在这里说明或解释清楚,你这个行业的门槛不高,既然你能做,那其他人也能做,你怎么看待这个问题, 或者你准备如何应对?这将是所有投资人最关心的问题。此外,建议列举与你同处该细分行业内的同类公司(比如你的竞争对手)的成功融资案例,有利于增强投资人信心;

11、创业团队

(1)表格中的“实际出资金额”,是指项目启动至今,各位股东实际投入的现金金额,而不是指注册资本,所以不计实物和知识产权等投入。注意出资金额的单位是元;

(2)关于团队成员的介绍:需按照写简历的格式和详细程度来填写,需至少介绍团队成员的出生年月、性别、毕业院校、工作经历、工作成就、个人优势、过往的创业经历和心得、为什么会从事目前这个 行业的创业、目前各人的分工情况等。另外,请务必说明核心团队成员已合作多久,通过什么渠道认识的,目前正在或未来需要在哪些方面加强磨合,并举例说明? 丰富创业团队的介绍,有利于加深投资人对你的了解,增强投资信心。

12、历史执行情况

(1)“阶段达成目标描述”中,应说明目前公司取得的成果或达到的目标,如产品研发到什么阶段、客户数达到多少、实现了什么突破等。建议说明目前有多少客户或用户,每月收入有多少,订单量有多少?目前每月开支金额多少,主要是什么支出等?

(2)详细介绍“完成阶段目标的主要措施、方法、手段”。建议补充说明创业至今,团队已累计投入多少资金,目前有多少负债?

(3)补充“阶段收入”和“阶段开支”的明细情况,如销售了多少产品,客户是谁?办公地每月租金多少,场地面积多大,付款方式怎样?目前有多少员工,各岗位的工资是多少,公司平均工资是多少?如果现在不发工资,应列上人员工资为0,并说明你预计何时开始发工资?注意金额的单位是元;

13、未来计划

(1)建议至少描述2个阶段,第一阶段建议从现在开始,到你产品的正式发布时间或开店营业时间;第二个阶段是从产品发布或开店营业开始,到公司实现盈亏平衡。建议预测时间在未来一年到一年半左右即可;

(2)“阶段达成目标描述”中,需列出具体数据指标,比如粗略预计多长时间达到多少客户或用户,需多久或要什么条件才能达到盈亏平衡?如果无法预测,请说明理由。建议列出正在跟进、或计划跟进的大客户名单或订单。

(3)详细介绍“完成阶段目标的主要措施、方法、手段”,不要讲空话大话。另外,建议说明你目前最需要的支持或资源是什么,方便有些投资人可以对接合作。

(4)补充“阶段收入”和“阶段开支”的明细情况,这些预测数据需合理靠谱,众和汇将重点审核该数据的可实现性。对于收入的预测不能过于乐观,需说明预测依据,并与同类公司的业务情况做对比,说明该预测数据的合理性。开支明细也应详细描述,比如租房面积,每月租金,付款方式是怎样?还有人员工资,如果不发工资,你应列上人员工资为0,同时说明你预计企业发展到什么 阶段开始发工资。注意金额的单位是元;

14、项目附件

“项目附件”中,需上传产品或服务的实景照,以及营业执照(或是三证合一前的营业执照、组织机构代码证、税务登记证)、创始人身份证的扫描件或照片,以及其它你认为有必要上传的材料;

15、融资金额、出让股份和付款方式

仔细考虑您的融资金额和付款方式。众和汇一般要求项目的融资金额在30-1000万之间(一般融资金额不超过团队未来一年到一年半左右的开支)。

五、平台审核

审核分为初级审核和专家审核两个阶段。融资方提交项目后,众和汇的运营专员首先对项目资料的完整度以及真实性进行审核,符合众和汇的要求后,平台开展对项目的初级审核。初级审核主要是众和汇平台的业务专员对项目做尽职调查,详细了解融资方及项目信息,并进行核实,撰写《尽调报告》。初级审核通过后,平台会组织针对该项目专家审核小组对该项目进行审核。专家审核小组由投行、法律、银行、会计等行业的专家组成,每个小组有5-7位专家,参照《尽调报告》以及融资方提供的资料通过召开评审会的方式对项目进行审核,严格把控项目风险。

从收到您提交的项目,到回复审核意见,一般需要两周左右的时间。如果您的项目通过审核,我们会通知您签订《融资服务协议》。在审核期间,您可以随时电话咨询审核进度。需要说明的是,并非所有的项目都可以通过审核上线融资,众和汇设定了详细的项目评审标准以及严格的专家审核,对于尚不成熟或亮点不足的项目,众和汇有权拒绝申请。在项目上线预热之前,您的项目信息不会泄露给其他第三方。

六、项目修改及撤销问题

项目提交审核通过后,就开始发布融资了,此后就不能再修改或是撤销项目,特别是融资金额、付款方式这些要点,所以请您务必事先考虑清楚自己的需求,切勿事后反悔,引起不必要的麻烦。如果项目发布三个月后无法完成融资,届时您可以选择撤销融资;

七、预热

项目通过审核后,可以进入预热阶段。该阶段为30天,项目在平台的预热区域进行公示,在此阶段确定领投人。领投人主要是通过平台在线申请,通过平台审核的领投人即可领投该项目,即领投人匹配成功。若预热期间,没有成功匹配领投人,则该项目下线,平台在自己的领投人库中为该融资项目匹配领投人,如果匹配成功,则直接进入上线融资阶段,如果不能匹配成功,则该项目只能下线。

八、上线融资

成功匹配领投人的项目可上线融资,该项目在众和汇平台上进行展示,所有的投资者可看见相关信息,只有通过平台认证的合格投资者才能看到项目的融资信息并认购项目进行跟投。上线融资期限为90天,在此期间内如果融资额度能够达到目标融资额的80%,则项目融资成功,否则为融资失败。融资失败的项目,平台将所有投资者所投资金原路返还,项目下线,平台不收取任何费用。如果认购资金超额,则按照先到先得的原则,以交款先后计算认购成功与否。

九、推进融资进度问题

众和汇定位为独立第三方平台,不会主动向投资人推荐项目。融资方可以通过以下方式加快融资进度:

a、尽快确认领投人。一般领投人确认后,投资人会对项目更有信心,有利于加快融资进度。融资方获取领投人有两种途径:一是投资人认购项目后主动申请当领投人;二是创业者主动邀请投资人担任领投人。众和汇的首页中有公布领投人名单,创业者可以主动联系和自荐项目;

b、实时更新“项目动态”。融资方可登录个人账户在项目详情页面填写“项目动态”,“项目动态”的内容会实时展示。经常更新项目动态,有利于投资人了解项目的最新进展,并产生投资兴趣;

c、融资方个人积极推广。融资方可在自己的个人人脉圈中积极推广,例如微信朋友圈、个人微博、或者参加互联网股权融资组织的路演活动等等;

d、其它个性化方式。

十、成立合伙企业

项目融资成功后,领投人与跟投人成立合伙企业。合伙企业的具体流程在合伙企业中具体介绍,融资方可看详细介绍。

十一、投后管理

1.众和汇建议融资方每季度提交项目季报、每年度提交项目年报;

2.众和汇建议有限合伙企业每年召开一次合伙企业会议,如遇合伙企业重大决策,可临时召开有限合伙企业会议;

3.整个投后管理过程中,众和汇为项目方和投资人提供平台技术支持、沟通的协助支持;